FD宣言
弊社は「お客さま本位の業務運営方針」を策定いたしました。
株式会社LOVE＆TRUSTは企業理念のもとお客さま本位の業務運営に徹しお客さまに最適なサービスを提供し、社会に貢献してまいります。
2022年8月 株式会社LOVE&TRUST
企業理念
お客さまの想いを丁寧にお聴きし形に変えるお手伝いをいたします。常に笑顔でお出迎えし保険を通じて出会ったお客さまに元気を与え生涯寄り添い地域・社会に貢献します。
お客さま本位の業務運営方針
方針１ お客さまの要望に合った商品・サービスを提供します。
■お客さまのご意向（ニーズ把握・資産内容・目的等）に沿った商品提案を行い手数料の多寡によらない適切な募集を行います。
※短期の成績向上や特定の保険商品の販促を目的とするキャンペーンは一切行っておりません。
■生命保険会社、損害保険会社との提携に努め豊富な保険商品を取りそろえます。
方針２ お客さまへ重要な情報を分かりやすく提供します。
■独自システムを使用して丁寧に商品の比較・推奨説明を行います。
■ご高齢のお客さまへは複数回のご説明やご家族の同席にて説明を行います。
■お客さま本位の説明・提案が全募集人に徹底されるよう、標準的な保険募集プロセスを策定し、実践しています。
方針３ お客さまの声を真摯に受け止め業務運営に活かします。
■ご意見・ご要望・お褒めの言葉・ご不満等のお声を社内にて共有するだけでなく、発生した背景や原因の分析を通じ業務の改善や品質の向上に努めます。
方針４ お客さまサービス向上に向け継続的にスキルアップに努めます。
■高い接客レベルの確保に努め、高い専門知識と倫理観を持った人材育成を行います。
■自主点検を行い適切な募集態勢の管理を行っています。
お客さま本位の業務運営方針に関わる取組指標
「お客さま本位の業務運営」の具体的な取り組みを実践することで、お客さまから選ばれる代理店を目指します。
A
・３＋①実施率
（「3+①」とは、保険相談のおおよその回数+ご加入後の再確認）
当社では、ご契約後に保険証券を持ってご来店いただき、改めてご意向に沿った内容となっているか、お客さまと一緒に確認するなどの取り組みを行っています。
B
・お客さまの声
当社に寄せられたお客さまの声（苦情・要望、お褒め）を業務運営に反映することに取り組んでいます。社内で共有したうえで、日常の業務改善や業務品質の向上に活かしています。
※2020年度よりお褒めの言葉をより適切に把握できる体制を整えました。
C
・取扱保険会社数（2023年4月1日付け）
お客さまのさまざまな意向を把握し、その意向に合わせた適切な保険商品が提供できるように、複数社の保険商品の取扱いを行っています。
【取扱保険会社数】
生命保険会社 21社
損害保険会社 8社
D
・新規相談会件数、既契約相談会件数
新規のお客さまのご相談から既顧客さまのご相談に至るまで、長きにわたりご対応させていただきます。
E
・資格取得者
お客さまに対し、適切な保険設計や保険商品を提供していく上で、専門的な知識を身に付ける必要があり、お客さまの満足度にも繋がると考えております。
※ＦＰ等の資格についてはＣＦＰ・ＡＦＰ・ＦＰ2級以上もしくは生保大学課程いずれかを取得しているものになります。
F
・早期消滅契約件数
お客さまよりお預かりしている大切な保障が途切れることのないよう、毎月未収納の確認・管理・フォローを徹底しています。また早期消滅契約は、毎月報告を行い募集行為が適切であったか確認することを徹底しております。
※早期消滅契約の集計基準は各保険会社が定める期間に準じます。
G
・自主点検実施回数
毎月前月の店舗運営における実行性を確認し改善を行っております。
H
・保有契約件数（2023年5月末時点）
お客さまのさまざまな意向を把握し、その意向に合わせた適切な保険商品が提供できるように、複数社の保険商品の取扱いを行っています。
お預かりしているご契約件数 7,970件
ＦＤ宣言（お客さま本位の業務運営方針）とＫＰＩの連動について補足いたします。
方針1（Ｃ）（Ｈ）
方針2（Ａ）（Ｆ）
方針3（Ｂ）（Ｄ）
方針4（Ｅ）（Ｇ）
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「ＦＤ宣言」との関係
※当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売推奨しておらず、また金融商品の組成にも携わっておりません。
したがって、当該事項に関わる金融庁原則「原則5（注2）、原則6（注2）（注3）」については本宣言の対象とはしておりません。